つみたてNISAを始めたけれど、
「このままでいいの？」「見直したほうがいいの？」と迷う人は多いのでは。
結論から言うと、基本はほったらかしでOK！
つみたてNISAは、長期でコツコツ積み立てる仕組みです。
頻繁に見直すより、「続けること」のほうがずっと大切です。
どうして“ほったらかし”でいいの？
つみたてNISAは、時間を味方にする投資です。
毎月同じ金額を積み立てることで、価格が高いときも安いときも平均化されます。
途中で止めたり金額をコロコロ変えるより、
「そのまま続ける」ほうが成果が出やすいのです。
見直すタイミングは年に1〜2回で十分
とはいえ、まったく見直さないのも不安ですよね。
おすすめは、年に1〜2回 くらいのペース。
次のようなときにチェックしてみましょう。
- 収入や支出が変わったとき
- ボーナスや昇給があったとき
- 結婚・出産などのライフイベント前後
それ以外の時期は、あえて触らないくらいでOKです。
どのくらい金額を変えればいい？
見直すときも、少しずつ がポイントです。
- 余裕があるなら → ＋5,000円〜1万円ほど増やす
- 家計が厳しいときは → −5,000円ほど減らす
無理に増やす必要はありません。
毎月の生活を圧迫しない金額で、長く続けられるペースを意識しましょう。
見直しのやり方｜3ステップでOK！
見直しの手順はとてもシンプル。
たった3ステップで完了します。
STEP①：今の積立額と生活費をチェック
まずは、いまの積立金額を証券会社のアプリやサイトで確認します。
そして、家計と照らし合わせて無理がないか見直します。
- 貯金できているか
- 支出にゆとりがあるか
- 積立が負担になっていないか
「少しきついな」と思ったら、一時的に減らしてもOK。
STEP②：家計に余裕があれば少し増やす
家計にゆとりがあれば、積立額を少しずつ増やしましょう。
目安は ＋5,000円〜1万円。
たとえば、
月1万円 → 月1万5,000円
月2万円 → 月3万円
このくらいの小さな変化で十分です。
STEP③：証券会社の設定画面で変更する
積立額の変更は、証券会社のマイページで簡単にできます。
- 「積立設定」または「金額変更」を選択
- 新しい金額を入力
- 翌月から自動で反映
数分で完了します。
思い立ったときにすぐ調整できるのが、つみたてNISAの魅力です。
見直したら、また“ほったらかし”でOK！
金額を調整したら、あとはまたコツコツ続けるだけ。
いじりすぎず、気楽にほったらかしでOKです。
つみたてNISAは「長く続けた人が一番得をする」制度。
1年に1〜2回見直して、あとは自動で積み立てましょう。
つみたてNISA見直しチェックリスト
「最近見直してないな…」と思ったら、下のチェック項目を確認してみましょう。
1つでも当てはまったら、見直しのタイミングです。
✅ 家計チェック
- ☐ 生活費が増えた・減った
- ☐ ボーナスや収入が変わった
- ☐ 貯金が思うようにできていない
- ☐ 支出にムリを感じる
✅ 投資への慣れ具合
- ☐ 値動きにドキドキしなくなってきた
- ☐ もう少し増やしても続けられそう
- ☐ 長期で積み立てる自信がついた
✅ ライフイベント
- ☐ 結婚・出産・引っ越しがあった
- ☐ 車・家の購入を予定している
- ☐ 教育費など新しい出費が増えた
✅ 行動チェック
- ☐ 積立額を半年以上見直していない
- ☐ 今の金額が自分に合っているか確認していない
チェック後の行動の目安
- 余裕がある → ＋5,000〜1万円 増やす
- きついと感じる → −5,000円ほど 減らす
- 変化がなければ → そのままでOK！
つみたてNISAは、完璧にするより「続けること」が大切です。
焦らず、自分のペースでコツコツ積み立てましょう。
あなたの未来のお金を、今日の少しの行動が育ててくれます。